卖泰达币违法吗?深度解析其法律风险与监管态势

在数字货币的复杂生态中,泰达币(USDT)作为一种知名的稳定币,其交易合法性备受关注。在中国现行法律和监管框架下,售卖泰达币属于违法行为

2021 年,中国人民银行等十部门联合发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》明确指出,虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。泰达币作为虚拟货币的一种,无论是与法定货币的兑换业务,还是虚拟货币之间的交易、为交易提供撮合服务等,都被严格禁止。这一规定从根本上为泰达币交易的合法性定了调。

虚拟货币市场存在诸多不稳定因素。泰达币价格虽号称与美元挂钩,试图保持稳定,但在实际交易中,受市场操纵、资金流向等因素影响,价格波动时有发生。这种不稳定极易引发市场的投机炒作,损害普通投资者的利益。部分不法分子利用投资者对泰达币 “稳定” 的认知,诱导其参与交易,一旦价格大幅波动,投资者往往血本无归。例如,一些虚拟货币交易平台通过操纵泰达币价格,吸引投资者入场,随后突然砸盘,导致大量投资者资金受损。

其匿名性和便捷跨境转移等特点,也为违法犯罪行为大开方便之门。不法分子利用泰达币进行洗钱活动,将非法所得通过虚拟货币交易进行洗白,增加了执法部门追踪资金流向的难度。在电信网络诈骗案件中,部分犯罪分子要求受害者以泰达币等虚拟货币支付赎金,逃避监管和追踪,给受害者造成极大损失。

从司法实践来看,相关案例也进一步佐证了卖泰达币的违法性。四川成都曾审结一起案件,原告经人介绍买卖 “USDT”,最终投资失败损失 33 万余元。法院审理认为,该交易行为本质上系未经批准非法从事代币发行融资行为,扰乱金融市场秩序,损害公共利益,被判定无效,产生的风险和损失由参与人自行承担。在另一起五常市法院审理的案件中,双方以泰达币为交易介质进行投资,法院认定此行为破坏国家金融管理秩序,违反公序良俗,不受法律保护。

对于普通投资者而言,参与泰达币交易不仅面临法律风险,还难以获得有效的法律保障。一旦交易过程中出现纠纷,如对方违约、平台跑路等情况,由于交易本身违法,投资者无法通过法律途径维护自身权益。因此,投资者应深刻认识到泰达币交易的法律风险,远离此类非法金融活动,选择合法合规的投资渠道,保护自身财产安全。